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財務建模的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列懶人包和總整理
財務建模的問題，我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍，推薦（美）吉姆·科勒爾寫的 財務建模與綜合估值：數據研磨、模型校準、動態估值 和誠訊金融培訓公司的 估值建模都 可以從中找到所需的評價。
這兩本書分別來自機械工業出版社 和中國金融所出版 。
國立臺中科技大學 保險金融管理系 王財驛、郭玟秀所指導 林宸宇的 運用動態財務分析檢視核保循環對保險業的影響－臺灣產險業為例 （2020），提出財務建模關鍵因素是什麼，來自於動態財務分析、核保循環、破產機率。
而第二篇論文國立臺中科技大學 保險金融管理系 王財驛所指導 蔡采容的 探討動態財務分析法中資產負債管理在CAPM模型及Fama-French模型應用：以台灣、中國及美國產險業為例 （2020），提出因為有 動態財務分析、CAPM模型、Fama-French模型的重點而找出了 財務建模的解答。
財務建模與綜合估值：數據研磨、模型校準、動態估值
為了解決財務建模 的問題，作者（美）吉姆·科勒爾 這樣論述：
評估和預測資產和股票的未來價值是一件艱辛的工作。成功的分析師和投資者是不會把時間花在令人生厭的、一做完就過時的事情上。本書來自世界一流的獨立股票研究機構--阿格斯研究公司。該書為有效的財報分析和建模，提供了一個綜合指南。位於該公司舵手位置的是本書作者吉姆·科勒爾。他二十多年的研究經歷涵蓋了幾乎每個板塊里的十幾個行業，發展出了自己的系統方法和建模技術。通常，好的估值模型是一個能夠在下述方面幫助謹慎投資者的無價工具：能從10-K表和10-Q表擠出更多信息：預測意外的利潤狂跌或令人驚喜的利潤陡增，掌握"估值舞蹈"的藝術。當今，用估值模型做準確預測的最大挑戰之一是應對相關數據快速持
續的波動。《分析師和投資者的股票估值法》一書提供了一個試錯求真的流程，可籍此創建一個有效且緊湊的模型，為估值帶來新的指標和新的估值時期，並適應公司獨特的數據表現方式和報告風格。 這本通用指南在財報數據建模上，不僅提供了嚴謹的流程，還給出了每一步驟的相關捷徑，所以，分析師可以基於他們在價值鏈上的位置，裁量他們的數據焦點。在現實世界使用時，這種估值模型會利用Excel的強大功能，讓投資者通過簡單地輸入調整過的數據，快速而準確地更新自己的估值和預測。現在，你可以依據自己的研究和分本書提供的股票估值法，來管理自己的投資，掌控自己的投資命運！ 作者：吉姆·科勒爾（Jim Kelleher），
特許金融分析師，研究總監，高級分析師，投資政策委員會成員，現任職于阿格斯研究公司（Argus Research）--一家總部位於紐約市具有75年歷史的投資咨詢公司。在金融服務行業工作了25年之後，吉姆于1993年加入阿格斯，一直致力於構建阿格斯的專有估值模型--阿格斯六點系統的核心部分。吉姆以研究總監的身份幫助公司的新進分析師開發和完善投資分析方法及其"模板"；負責與各個分析師溝通聯繫；主持公司每周的投資例會，以及每月多次的客戶電話會議。吉姆還管理著幾個模型組合賬戶，共同管理公司的重點客戶，製作和監管阿格斯的日常技術分析產品。在設計並維繫阿格斯的第一個品牌投資產品（與馮·坎彭聯合推廣）的過程中
，他起到了積極的作用。最後，他還是阿格斯投資者顧問投資政策委員會（公司資金管理部門）成員。作為高級分析師，吉姆是公司的技術研究總監，研究範圍涵蓋通信技術（設備和半導體）和電子製造服務板塊。吉姆持有特許金融分析師證書，並且三次榮獲《華爾街日報》全明星分析師調查的"華爾街最佳分析師"頭銜。吉姆一直在為華爾街網站的投資專欄撰寫文章，其觀點經常被主要金融刊物引用。 譯者：李必龍，經濟學碩士，在金融和實業領域有著豐富歷練，在股權投資領域有著較多的實戰經驗，在公司估值和風險管理領域也有一定的研究。曾經參與翻譯《金融與投資術語詞典》、《估值：難點、解決方案及相關案例》、和《巴菲特的估值之道》等書。
譯者：李羿，財務管理學學士，在著名的德勤會計師事務所和華為等公司歷練多年。曾參與翻譯《金融與投資術語詞典》和《估值：難點、解決方案及相關案例》、《併購估值--為非上市公司培育價值》、和《巴菲特的估值之道》等書。 譯者：黃詩原，清華大學2011級金融學碩士，現為工銀瑞信債券投資經理。
運用動態財務分析檢視核保循環對保險業的影響－臺灣產險業為例
為了解決財務建模 的問題，作者林宸宇 這樣論述：
根據Swiss Re Institute–Sigma Research 2021的一項研究，針對通貨膨脹、準備金的發展、巨災損失、次生災害損失中分析指出，保險業現在正轉換為“硬性”的市場。當資本市場出現危機因而導致產險公司資金嚴重損失時，這時產險公司的償債能力變得重要。而動態財務分析(Dynamic Financial Analysis , DFA)是一種結合保險業財務資訊和外部經濟環境數據的財務分析工具，應用於產險公司的財務建模，目的在評估與經營決策相關的風險和收益。本文以核保循環為出發點，利用動態財務分析計算保險公司破產機率作為預警以及檢查產險公司的償債能力，並探討台灣14家財產保險公司
的核保循環（預測年度2020-2024）期間以及產險業核保循環是否受事件影響因而提高破產機率。模擬實證結果表明，無論在『成熟軟性』、 『成熟硬性』市場狀態下，台灣的財產保險公司都不會受到影響，故台灣的產險不存在核保循環。另外，選取三個IRIS主要項目以觀察台灣財險業目前情況，首先淨保費變動和投資收益率台灣的財險公司均在IRIS 2020版本公告範圍內，最後再觀察保單持有人盈餘總額變化是否有個別公司在個別年度偏離台灣產險業均值，模擬出每年均值分別為28.10%, 40.51%, 40.46%, 29.91%, 24.54%整體數據也在IRIS 2020版本公告範圍內，並且沒有個別公司波動特別大，
目前14家台灣的財產保險公司償債能力良好。
估值建模
為了解決財務建模 的問題，作者誠訊金融培訓公司 這樣論述：
財務建模是投資人員的基本功和核心能力，其重要性主要體現在以下三個方面： 首先，財務模型是投資分析的重要工具。投資分析需要科學的量化分析，財務建模能幫助投資分析人員建立起一個邏輯嚴密、動態可調的分析體系，將複雜的問題如抽絲剝繭般層層分解，逐步甄別公司成長的主要驅動因素，最終為投資決策提供科學依據。 其次，投資也是財務建模的過程。無論是證券投資還是股權投資，原則上都要進行包括業務、財務、法律和稅務等方面的盡職調查。盡職調查越深入、越全面，對目標公司亮點和風險的認識就越深刻。投資人員利用盡職調查結果不斷修正和完善財務模型，提升財務模型的可信度和投資決策的精確度。 最後，財務建模是國
際資本市場通行的“投資語言”，是華爾街專業投資人員的必備基本功。中國資本市場國際化程度不斷提升，對我國投資人員的專業化、國際化要求也日益提高，這也要求投資人員熟練掌握財務建模這一通行的“投資語言”。 國際化專業人才需要國際化培訓和認證考試體系。我欣喜地看到，誠迅在建立國際化培訓和認證考試體系方面進行了有益探索。早在2002年，誠迅就將華爾街估值定價模型培訓引入中國並進行了本土化再造，開發了華爾街估值定價模型培訓中國版。多年來，誠迅已成功舉辦了上百期培訓，培訓人次達數千人，成為中國投資專業人才的“黃埔軍校”，有力地推動了我國投資專業人員的專業化、國際化進程。 第1章 價
值的基本概念 1．1 關於價值的一些概念 1．2 企業價值 第2章 絕對估值法 2．1 絕對估值法概述 2．2 紅利折現模型 2．3 股權自由現金流折現模型 2．4 無杠杆自由現金流折現模型 2．5 淨資產價值法 2．6 經濟增加值折現法 2．7 調整現值法 2．8 絕對估值法的擴展與總結 第3章 相對估值法及其他估值方法 3．1 相對估值法概述 3．2 股票價格倍數法 3．3 企業價值倍數法 3．4 一些特殊的可比指標 3．5 相對估值法總結 3．6 其他估值法 3．7 估值方法選擇 第4章 建模前期準備 4．1 建模前的思考 4．2 歷史資料的來源及整理 4．3 假設資料來源 第5
章 財務預測模型 5．1 財務預測模型的結構 5．2 財務預測的步驟 5．3 利潤表預測 5．4 資產負債表預測 5．5 現金流量表預測與模型配平 5．6 資產負債表預測擴展 5．7 財務結果分析 5．8 情景分析 5．9 財務預測模型總結 第6章 估值模型 6．1 折現現金流估值模型 6．2 可比公司法 6．3 綜合價值評估 第7章 建模後續工作 7．1 模型檢查 7．2 好模型的標準 7．3 管理層討論、同業交流和與專家交流 7．4 模型的更新與調整 7．5 模型的適用性和局限性 第8章 估值專題 8．1 創業板估值 8．2 房地產公司估值 8．3 金融機構估值 附錄中英文財經詞彙
對照表 參考文獻
探討動態財務分析法中資產負債管理在CAPM模型及Fama-French模型應用：以台灣、中國及美國產險業為例
為了解決財務建模 的問題，作者蔡采容 這樣論述：
保險業資產配置策略影響保險公司資產負債管理，而保險業資金的運用更是保險經營活動的重要組成部分，故投資扮演重要角色，且在保險業收益來源為核保收益及投資收益，其中投資收益在巨災損失頻繁投資環境嚴峻更顯得重要。動態財務分析(Dynamic financial analysis , DFA)是一種結合保險業財務資訊和外部經濟環境數據的財務分析工具，應用於產險公司的財務建模，目的在評估與經營決策相關的風險和收益。本研究探討樣本公司動態財務分析並以動態財務分析模型中的資產負債管理為切入點，對CAPM模型和Fama-French模型進行比較和研究。採用27家台灣、美國及中國產險公司，樣本期間為2008年至
2018年，進行保險公司財務經營的模擬，研究實證結果顯示以動態模型預測資產配置在預期業主權益美國、台灣及中國樣本公司呈現成長現象，而Fama-French模型在對股票組合收益的解釋能力上比CAPM 佳。在動態財務分析中相較於美國產險業，台灣及中國產險業Fama-French 模型模擬的結果表現出了較高的準確性和解釋能力，因此Fama-French 模型的應用能反映產險公司資產負債管理的結果，進而可以提昇產險公司資產負債管理的實踐。