嘉信理財的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列懶人包和總整理

顛覆華爾街的金融奇才：從行動支付、加密貨幣到區塊鏈，一群金融怪傑如何引爆商業與社會的重大革命

為了解決嘉信理財的問題，作者DanielP.Simon 這樣論述：

虛擬貨幣、智能合約、API經濟的崛起， 定義了即將到來的世界。 從FinTech的演化、加密產業的潛力， 到金融革命的未來── 金融科技專家、「全美25大創新者」完整刻劃： 加密龐克、FinTech創業家如何催生數位狂潮， 改寫未來經濟模式！ 　　★「公理商業圖書獎」創業類金獎 　　★ 非小說作家協會「非小說類圖書獎」銀獎 　　從小眾到大眾，從草創到百花齊放， 　　嗶支付、社交經濟、機器學習、加密產業的興起， 　　如何掀起時代巨浪、重塑我們的生活？ 　　本書帶領我們飽覽FinTech最引人注目的顛覆者，及其改變世界的歷程， 　　從支付、借貸、匯款、理財到投資， 　　這群金融局外人成

功超越了他們最瘋狂的夢想， 　　以貨幣與金融技術革新，全面翻轉市場。 　　全球金融版圖正在改寫，商機與財富盡在其中， 　　備受讚譽的FinTech專家賽門，將帶你見證： 　　▋改變社會運作、連華爾街都注目的金融奇才 　　馬格登－伊斯梅爾與科蒂納：行動支付工具Venmo創辦人。Venmo如何推動「社交金融」，擄獲年輕人的心？ 　　凱瑟琳・佩翠莉亞：想當英文老師的她，卻成了全球最有權勢的女性之一，催生出借貸獨角獸。 　　約翰・柏格：指數型基金之父。沒有柏格的發明，就不可能有後來的機器人理財。 　　喬恩・史坦：美國第一家機器人理財公司Betterment創辦人，促使投資變成全民運動。 　　布

特林：人稱「V神」，以太坊背後的天才。 　　這些科技嬉皮、商業冒險家如何革新金融技術，推動人類數位化進程？ 　　而他們與傳統資本巨獸的交鋒競合，又如何刺激金融創新？ 　　▋促成驚人創新、顛覆金融秩序的關鍵發展 　　機器人理財的出現，使投資不再是富人的遊戲； 　　API崛起，讓資源運用更方便； 　　區塊鏈的應用，讓人能掌控自己的資料、資產與身分…… 　　本書將完整追溯這股FinTech風潮的始末。 　　無論你在幣圈、鏈圈，在創業圈或金融界，抑或是科技迷，或者是任何關心人類發展大勢的人，本書記錄了行動、社交、加密產業、網路經濟的崛起，如何重塑我們的金融生活，並帶你一窺這場史上最狂數位革命的起

源、挑戰與未來！ 各界讚譽 　　Jenny｜「JC財經觀點」創辦人 　　林紘宇（果殼）｜知名金融科技律師、自媒體 　　「本書從FinTech角度切入到加密貨幣，這點市面上也比較少同類書籍，是一本很有趣的書！」──林紘宇（果殼）知名金融科技律師、自媒體 　　「在這本書出現以前，我不知道是誰掀起FinTech革命，也不知道這場革命對世上每家金融機構和每筆交易帶來多大的改變！賽門為FinTech革命背後的創業奇才寫了一個精彩、有趣又鼓舞人心的故事。」──康蘇羅・梅克（Consuelo Mack），PBS電視台《財富之路》（WealthTrack）的節目主持人 　　「這是一本精彩的好書，賽門

精準地掌握了加密產業的本質，突顯出它的潛力與挑戰，並巧妙地以淺顯易懂的白話來描述其意義。」──麥克・凱西（Michael J. Casey），MIT媒體實驗室（MIT Media Lab）的資深顧問；《虛擬貨幣革命》、《真理機器》作者 　　「這本書精彩地描述金錢如何現代化。如果你想知道為什麼你已經好一段時間沒開支票了，或想知道大家究竟是如何在手機上分攤披薩費用，這本書是為你而寫的。FinTech革命的背後有許多關鍵人物，賽門透過連串有趣、時而滑稽的人物側寫，巧妙地說明科技如何永遠改變你的金錢世界。」──金融媒體《金融革命家》（The Financial Revolutionist） 　　「

這本書可說是甫出版立即成為經典。它以風趣又誠摯的筆觸，描寫那些塑造我們金融界認知的關鍵人事物。」──卡比爾・賽加爾（Kabir Sehgal），《紐約時報》與《華爾街日報》暢銷書榜的作家 　　「本書描寫金融界新先驅的故事，內容精彩有趣。賽門找出那些促成驚人創新、從此顛覆金融交易方式的基本要素，並巧妙地拆解複雜的主題。」──史蒂芬・提斯達爾（Stephen Tisdalle），道富環球顧問公司（State Street Global Advisors）行銷長 　　「金融是經濟中的一大組成，也是凝聚許多經濟成分的力量。這本書引人入勝，說明金錢的基礎如何遭到那些想要解決現實問題的新生代所顛覆，而

不是由一般的金融分子出面改革。這些故事將會喚醒你，甚至可能讓你變得更富有！」──瑞薩・涂拔可瓦拉（Rishad Tobaccowala），陽獅集團（Publicis Groupe）的事業成長負責人 　　「這不單只是一本有關金融或科技的書，更是一本有關人的書。賽門透過這些獨特的視角（有些有趣，有些令人揪心，但都同樣引人入勝），描述Fintech的誕生始末，以及你應該關注它的原因。」──瑪麗亞・迪姆（Maria Deam），花旗銀行開放創新處負責人；英國領事館的金融科技與銀行創新前副領事 　　「本書深刻地提醒我們，金錢以不同的方式影響每個人的生活。這本書提供平易近人、包羅萬象又有趣的視角，講述

我們如何與金錢互動及其未來寓意。」──法諾雪・托瑞碧（Farnoosh Torabi），播客《So Money》的主持人；暢銷書《當她賺得更多》（When She Makes More）作者 　　「賽門透過連串有趣的小故事，巧妙地說明金融危機爆發以來科技如何重塑我們的財富，並把焦點放在那些為我們帶來金融創新的關鍵人物。喜歡閱讀顛覆者的故事，或夢想有朝一日自己也能顛覆產業的人，都可以從閱讀本書受惠良多。」──卡拉・高汀（Kara Goldin），飲料品牌Hint的創辦人兼執行長 　　「這是一本精彩有趣又實用的好書，以幽默清晰的筆觸，記錄了行動、社交、網路經濟的崛起如何重塑我們的金融生活。」─

─馬克・維珍（Mark Wetjen），美國商品期貨交易委員會（U.S. Commodity Futures Trading Commission）前委員 　　「FinTech及行動裝置如何占據我們的生活，是時下最熱門的話題。賽門以明快的節奏及淺顯易懂的筆觸，追溯了這股風潮的始末。早期投入者、贏家與輸家、倖存者、技術專家與銀行都參與其中。賽門精彩地描述創業者『快速行動、打破陳規』的心態vs.銀行『慢慢來、穩妥行事』的風格之間的衝突。翻開這本書，顛覆你的想法，你會看到手不釋卷。」──戴維・考恩博士（David J. Cowen），美國金融博物館總裁兼執行長 　　「科技一直是我的主業，我的意思

是，我的品牌基本上是從iPhone打造出來的，所以我很喜歡這本書。它講述一些人如何融合科技與金融，以推動這個產業的發展。我喜歡這本書，它讓我想把下一隻愛犬命名為比特幣。你一定要讀讀看！」──海麗・薩克斯（Haley Sacks），財經媒體《鐘斯夫人》（Mrs. Dow Jones）創辦人 　　「即使你不是華爾街的老手或MBA畢業生，也會喜歡這本書。這些故事出奇地平易近人，以精彩、簡潔又動人的方式，記錄了近年的金錢發展史。」──克里斯・羅什（Chris Roush），昆尼皮亞克大學大學（Quinnipiac University）傳播學院的院長 　　「對於如此日新月異的產業，賽門巧妙地把Fi

nTech的最大發展與關鍵人物，寫成一個引人入勝的連貫故事。這是2020年代必讀的好書。」──迦勒・西佛（Caleb Silver），Investopedia主編 　　「賽門是記錄金融創新史的卓越作家。」──亞當・戴爾（Adam Dell），金融新創企業Clarity Money執行長 　　「本質上，這本書是有關創業的經典故事——追求產業顛覆及相關的挑戰。對渴望挑戰極限、夢想有朝一日顛覆產業的人來說，這是一本完美的指南。」──大衛・西格爾（David Siegel），Meetup公司執行長；哥倫比亞大學管理學教授 　　「這本書為當今金融界的熱絡討論，補上了欠缺的背景資訊。賽門為那些推動這

場革命的關鍵人物，撰寫了引人入勝的故事，藉此帶大家綜覽這個產業。」──金融媒體公司AssetTV 　　「每位投資人、商業記者、儲蓄者、監管者、銀行從業人士都需要閱讀這本書。賽門以生動易讀的文字，說明過去十年間引人注目、但有時令人困惑的金融革命，解釋它為什麼會發生，如何發生，以及未來幾年它可能為銀行業與投資業帶來什麼影響。」──米爾頓・艾茲拉提（Milton Ezrati），經濟學家、市場策略家 　　「賽門為一個不斷變化的產業，寫了一個出奇平易近人的故事，藉由採訪那些正在改造金融體系的創業者與遠見家，他帶大家認識許多出乎意料的英雄。想要了解金錢結合現代科技所帶來的巨變，一定要閱讀這本書。」─

─凱文・溫多夫（Kevin Windorf），金融通訊協會（Financial Communications Society）執行長 　　「這本書是談新世代金錢引人入勝的起源，揭露金錢的數位化如何對我們的財富及整個金融業產生深遠又持久的影響。」──雷諾・拉普蘭切（Renaud Laplanche），LendingClub創辦人；信貸公司Upgrade執行長 　　「對於想要更了解創業心態的人，這是一本必讀的好書。賽門透過連串精彩的人物側寫，說明金融常規是如何徹底改寫的。」──凱瑟琳・佩翠莉亞（Kathryn Petralia），網路借貸平台Kabbage的共同創辦人兼營運長 　　「從以物易

物到金本位，再到銀行業與比特幣，金融體系在人類發展史上不斷地演變。賽門透過淺顯易懂、時而幽默風趣的筆觸，講述這場演變的最新幾個章節，並預測金錢未來的發展樣貌。同時，對於如何在新市場中定位，提供絕佳的背景知識。」──珍妮佛・布魯克斯（Jenifer Brooks），格理集團（Gerson Lehrman Group）行銷長 　 　　「我創立Mr. Skin以前，在金融業任職。看到這產業二十年來的發展，真是令人嘆為觀止。不過，這本書本質上是一本為有志創業者撰寫的指南。它教你如何發現大家錯過的機會，如何開創新市場，如何挑戰老字號的巨擘並獲勝！如果你夢想開創下一個Venmo（甚至下一個Mr. Ski

n），應該從閱讀這本書開始。」──吉姆‧麥布萊（Jim McBride），影視裸照網站Mr. Skin的創辦人兼執行長 　　「賽門把複雜的歷史故事拆解成精彩的冒險。法規使這個領域的創新充滿了獨特的問題，賽門以一種平易近人的方式說明了一切。我喜歡了解那些開發FinTech新產品的人背後的真實故事，那些產品為不屬於金字塔頂層1%的大眾提供更好的服務。這本書是一個融合科技、變革、重大影響的精彩故事。」──梅雅・彼特納（Maia Bittner），Pinch的創辦人 　　「金融不見得很複雜，也不是精英階層的專利。這本書以貼近財經素人的有趣方式，剖析金融業的演變與創新。」──喬恩・扎諾夫（Jon Z

anoff），巴克萊美國科技之星（Barclays Tech Stars US）負責人 　　「這本書流暢好讀，簡潔地講述一些傑出創新者的故事，他們的卓越創新為我們帶來如今習以為常的金融技術。」──賈里德・迪利安（Jared Dillian），《華爾街怪客與這世界的一切邪惡》（Street Freak and All the Evil of This World）作者

嘉信理財進入發燒排行的影片

跨境互聯網券商期貨交易平台計畫

為了解決嘉信理財的問題，作者張詠翔 這樣論述：

中國在改革開放之後，經濟迅猛成長，從製造業到近期互聯網產業，造就一批年輕的 中產階級，他们享受到中國近 20 年經濟成長果實積累不少財富。他們不僅在中國境內 投資置產，也逐漸朝向海外進行資產配置。但因中國證監會尚未許可發放海外股票期 貨經紀業務牌照予境內券商，故一般民眾找不到適合的投資管道與服務，更不時出現不肖業者標榜海外股票期貨投資服務來騙取資金的事件，造成無效的社會資源浪費。本研究以中國某跨境互聯網券商為案例，案例公司在看到上述的潛在需求後，結合本身金融科技實力與美國券商合作，打造滿足中國投資者需求的海外股票期貨線上交易服務軟體。其模式迅速在海外股票(美國股市和香港股市)經紀服務上獲得巨

大成功，成為中國市場領先的互聯網券商，規劃以同樣模式進入海外期貨交易服務市場。故本研究將以 Osterwalder & Pigneur (2010)的商業模式藍圖(Business Model Canvas)九 大要素進行分析，分析中國市場中海外期貨的外部環境，結合案例公司的兢爭優勢， 提出一個整合 APP 軟體線上服務與合作券商全披露帳戶(Fully-disclosed account)的創新 商業模式。相較於傳統期貨經紀商，此模式能以開發適合中國市場期貨投資者習慣的 交易軟體，快速滿足市場需求，又能兼顧投資者的資金和交易安全性，進而解決中國 的期貨投資者無法找到方便且安全的海外期貨交易服務

。

腦與力無限公司：虛實整合的挑戰!史丹佛商學院教你領先企業必備的十大核心能力

為了解決嘉信理財的問題，作者RobertSiegel 這樣論述：

　　★金融時報（Financial Times）2021年七月選書★ 　　新時代企業大體檢 　　無論哪一種行業， 　　能靈活掌控數位與實體的競合，才有無限發展空間。   　　今天的企業領導者一再被叨唸，要想在二十一世紀蓬勃發展，就要全心全意擁抱數位的顛覆力量。很多人常說，傳統公司注定覆亡，除非他們能加碼投入數位創新，顛覆者即將接管世界。數位創新是所有一切的解答。錯了！不管是人生還是商業，所有事都沒那麼簡單。 　　在《腦與力無限公司》這本書中，創投家兼史丹佛商學院教授勞勃．席格重新把數位創新的討論帶回到實務層面。他要說明的是，數位固然重要，但只是答案的一部分——它絕不是唯一

的答案。不管是既存者或破壞者，絕大多數成功的企業領導者在進行數位創新同時，也重視物流、製造以及派送。事實上，許多既存的公司正以不同的創意方式對新創公司展開反擊，許多新進小老弟也仍需從他們老大哥身上學習。 　　席格以腦與力的框架設計出一個計分表，除了自我檢視之外，也幫助各種行業了解如何在競爭者之間脫穎而出。   　　腦的能力包括： 　　左腦──使用分析法、右腦──駕馭創造力、杏仁核──善用同理心、前額葉皮質──風險管理、內耳──持有和結盟的平衡。 　　力的能力包括： 　　脊椎──物流、雙手──製作物品的技藝、肌肉──運用規模的杆桿操作、手眼協調──組織生態系、 韌性──長期存活之道。   　　

書中並以實際案例詳細說明每一項特質的運用   　　＊嘉信理財使用先進的分析法，在不違反公司價值準則之下，提升它對數百萬投資人的服務。 　　＊愛齊科技開發出有創意的新商業模式和新產品，帶動齒列矯正的產業轉型。 　　＊凱撒醫療機構借助同理心的力量，在控制成本的同時，改善了病患的滿意度。 　　＊Instacart在持有和結盟之間維持了平衡，對四大關鍵成員的需求間取得了平衡。   　　最後，席格提出新時代的系統領導者需要更廣泛的專業和技能，包括在同時間關注彼此明顯衝突的事務：像是實體相對於數位；大圖像相對於基本小細節；以及水平擴大規模的通則性解決方案，相對於加深顧客忠誠度的客製化解決方案。系統領導者需

要有IQ來理解技術性的內容，同時也要有EQ來打造運作良好的團隊並激勵他們追求卓越。他們一方面要達成今年的財務目標，同時還能推動五年之內可能還無法見成效的變革。   　　★內附「「腦與力十大核心能力」評分表，便於企業進行自我評估★ 誠摯推薦 　　吳思華｜政大商學院教授 　　李全興（老查）｜數位轉型顧問 　　林啟峰｜富邦媒體科技董事長 　　高端訓｜亞太行銷數位轉型聯盟協會理事長 　　梅國卿｜正美集團總經理 　　黃日燦｜台灣產業創生平台創辦人 　　詹文男｜數位轉型學院共同創辦人暨院長 　　鄭顯聰｜鴻海電動車MIH總經理 　　鄭志凱｜矽谷科技創投專家 　　簡立峰｜前Google 台灣董事總經理 　

　羅文倩｜華威國際科技合夥人 　　‧在策略思維上需有右腦敏銳的嗅覺與創意，也需左腦的邏輯與分析力；在策略執行上，不同企業功能不僅需要極致的發揮與努力，同時也要做到平衡搭配，分工協調無間隙。—─詹文男｜數位轉型學院共同創辦人暨院長 　　‧台灣企業擅長生產製造，在數位轉型浪朝下，或許不夠光鮮，但也韌性十足。正好呼應本書作者提倡，21世紀企業必須兼具腦與力，數位與實體的結合。本書對於數位轉型中的台灣企業，提供非常深刻、務實的發展指引。—─簡立峰｜前Google 台灣董事總經理 　　‧讀這本書的過程，好像又回到當年跟著教授做案例分析，看過一個又一個企業如何成功以及如何失敗，也好像看到momo過去

18年來，一步一腳印走出來的千億營業額得到應證。這是一本很用心蒐集案例的好書，也很負責的為每一個案例，用科學的方法表達出「為什麼」。—─林啟峰｜富邦媒體科技董事長 　　‧如果你還在考慮自己的公司是破壞者還是守成者，你可能問錯問題了。勞勃．席格的《腦與力無限公司》以無畏勇氣擁抱這兩種思維的優勢，是推動公司極致發展的領導者必讀之書。——亞歷士．戈斯基（Alex Gorsky），嬌生公司董事長兼執行長 　　‧這是勞勃．席格的一部傑作。他的作品反映了價值取捨、科技、與真理的真實樣貌。數位化重要，創新重要，創造力重要。說到底，每個事業真正重要的是它對消費者和客戶的關注。對客戶的強烈關注，把客戶利益放

在每個決策的最優先考慮是事業成功的終極秘訣。——華特．貝汀格（Walt Bettinger），嘉信理財集團總裁兼執行長 　　‧經歷過創業、創投資本、企業創新等各種職業生涯，勞勃．席格提供強有力的框架來思考在二十一世紀如何做到偉大。少了腦與力，企業領導者不可能期待在不斷被顛覆的世界裡獲得成功。—─麥克斯．威塞爾（Andre Street），SAP公司執行副總裁 　　‧《腦與力無限公司》是對數位世界裡公司成功之道的深刻探索。勞勃．席格援引大量的研究和企業領袖的對談，從用顛覆眼光看待自身產業的新進的開創者和企業巨頭身上，歸納出具有可行性的洞見。——安妮．沃西基（Anne Wojcicki），23

andMe執行長

FourSeasons Harvest機器人理財投資顧問企劃研究

為了解決嘉信理財的問題，作者黃淑萍 這樣論述：

2008年全球金融海嘯危機以後，投資人對傳統金融理財顧問失去信心，反而促使金融科技Fintech的全面創新，包括：自動化財富管理平台、社群式交易平台等。透過平台精細的演算技術交易，不但提供客戶獨立自主理財的財富管理管道，並且大幅降低理財顧問服務成本，還得以開發年輕族群的新藍海市場。本研究報告主題中的主角「機器人投資顧問(Robot-Advisors)」即包含在金融科技創新中對傳統財富管理業務所產生的衝擊，對複雜的財富管理提供投資人一條更簡捷的途徑，原本傳統金融理財顧問服務門檻高，透過機器人投資顧問後，在管理服務門檻低、費用低、低總資產AUM投資人數多的競爭之下，迫使傳統金融財富管理業者遂積極

跟隨改變。機器人投資顧問受到世界各國重視，無論在業者產品研發或市場經濟規模成長方面，均日新月異並展現新風貌。而機器人投資顧問需要有足夠且多元之證券商品(目前多為ETF)和公開透明的資訊、便利的網路服務，配合投資人使用習慣，才足以交由機器人進行篩選組合。並應具備無實體服務、自動化投資建議、全權委託服務、及低投資門檻等四項服務特性，以提供更明智的投資決策，並消除人為的情緒因素，選擇投資更好的收益標的。透過機器人投資顧問，讓銀行業者在短期間內可以將機器人投資顧問與既有的財富管理業務互相搭配，開拓市場利基，也讓國內的投資顧問暨全權委託投資服務業者，拓展新的服務對象。本研究以FIVS創新價值/競爭策略/

財務評估三大項目模型架構，來分析FourSeasons Harvest機器人理財投資顧問企劃案之可行性，透過創新價值訂定商業模式，以STEEPLE做總體環境分析、SWOT模型分析內部優勢和弱點，以及在新市場中的外部機會和威脅，制定分析後的配對策略矩陣、以價值鍊分析戰略和商業模式、以五力分析進行行業和競爭分析。多元成員團隊制定了競爭策略計劃。另配合財務評估利潤基礎，作為本研究企劃案之評估論述。希望本研究企劃案對於擬投入機器人投資顧問平台開發業者具有參考價值，又對無開發平台能力之金融業者，為跟隨金融創新的變革，提出一條可行建議。